借入低稍许，公布出来的数据则是同业拆出利率的算术平均利率。

    比如隔夜2%，你拆出1oo万，就是相当于一年能赚个2万，然而你只借一天，所以2万除以365天就是你的收益。

    假如是一周2.5%，你拆出也就是借出1oo万，相当于年息2万5，除以365再乘以7，就是你的收益。

    看起来数字很小，1oo万才赚个每天几块钱，问题是基数大啊。

    去年中国的银行间市场的交易量是多少呢？答案是过5o万亿！

    是的，5o万亿！5o万亿！5o万亿！

    为什么这么多？因为基本上只要钱流动一次，就为这个数字做出一次贡献。

    中国外汇交易中心又叫做全国银行间同业拆借中心，只要是人民币的交易，基本上都会为总交易量这个数字添砖加瓦。

    很简单，大大小小的银行要遵守存款准备金比率的规定，15%的话，就是说你无论吸纳了多少存款，都要留15%，央行为银行的存款给利息，美联储也是这么干。

    但银行吸纳存款，留着钱放着亏本吗？当然不是，大家该放贷款还是放贷款，客户该刷卡消费什么的，还是照常用。

    这会导致一个问题，银行的资金头寸不够用，或者出了15%，怎么办？在银行间市场拆借头寸咯，你少个一百亿？我有啊，借给你一天两天的，过两天说不定我的头寸就紧缺了。

    每天收市，所有银行都必须轧平头寸，保证你的存款准备金率等规定数据达标，不然的话……呵呵哒。

    所以银行不会因为15%的线在那里就消极怠工，反正市场需求就那样，你拿到手了，代表肉少了一块，代表其他银行理应存有头寸，代表你可以在同业拆借市场把当天的头寸轧平。

    货币问题是最终点、最重点的金融问题，其中复杂程度乎想象。

    总之，shi波r的数据代表着中国金融市场上面的资金流动性和流动量状况，它的涨跌关系很大，雷昊现在盯上这么个东西，可是牵扯不少。

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